"Nordea har släppt igenom vad som helst"
Finansinspektionen i Sverige ger varning och högsta möjliga böter till Nordea. Den som har velat tvätta pengar eller finansiera terrorism har kunnat göra det utan att bli upptäckt, säger myndigheten i sin skarpa kritik.
Stockholm
Det är ord och inga visor när svenska Finansinspektionen motiverar sitt beslut. Nordea i Sverige får en varning och en den högsta möjliga straffavgiften på 50 miljoner kronor, 5,4 miljoner euro, för stora brister i arbetet med att motverka penningtvätt.
– Nordeas system har i princip släppt igenom vad som helst, sade chefsjurist Per Håkansson på en presskonferens.
Det betyder att den som har velat tvätta pengar eller finansiera terrorism genom banken har kunnat göra det utan egentlig risk för att upptäckas, enligt vikarierande generaldirektör Martin Noréus.
Varje år tvättas mer än 100 miljarder kronor, 10,7 miljarder euro, i Sverige. Bankerna måste enligt reglerna bedöma hur stora riskerna är i hela verksamheten och också göra en riskbedömning på kundnivå - och därefter enligt behov sätta in extra kontroller. Men där har Nordea brustit.
– Man har haft ett antal kunder utan att känna till att de är högriskkunder. Banken har inte kunnat upprätthålla ens den grundläggande nivån, säger Håkansson.
Nordeas granskning av transaktioner bedömer han som "usel". Transaktioner som borde väcka bankens uppmärksamhet är sådana som görs till det
Finansinspektionen kallar högriskländer, till skatteparadis men också många små transaktioner av en och samma kund.
Nordea fick redan 2013 en anmärkning och straffavgift för att ha brutit mot penningtvättsreglerna.
– Man får intrycket av att banken inte intresserat sig för risken för penningtvätt. Det är inte acceptabelt för någon bank men är extra allvarligt när det handlar om Sveriges största bank, en stor nordisk aktör som anses globalt viktig, säger Håkansson.
Vikarierande generaldirektör Martin Noréus får frågan vad det kan bero på.
– Det är klart att bankerna alltid är intresserade av att pressa ner kostnaderna.
Finansinspektionen prickar också Handelsbanken för brister i arbetet mot penningtvätt, men det med en anmärkning och böter på 35 miljoner kronor.
Kryper till korset
Nordea uppger i ett pressmeddelande att banken inser att det har funnits brister.
– Vi tar mycket allvarligt på kritiken. Vi medger att vi inledningsvis underskattade komplexiteten i regelverket och resursbehovet för att fullt ut uppfylla kraven på området, säger koncernchef Christian Clausen.
Enligt honom har Nordea ändå vidtagit betydande åtgärder sedan Finansinspektionens undersökning inleddes 2013. Enligt en åtgärdsplan ska riskbedömningarna bli bättre, liksom också övervakningen av transaktioner.
Finansinspektionens slutsatser gäller uttryckligen koncernens svenska dotterbolag. På Nordea i Finland vill man inte kommentera beslutet.
På Finansinspektionen i Finland säger byråchef Markku Koponen att man nu kommer att bekanta sig med de svenska myndigheternas beslut och motiveringar.
Reglerna i Sverige och Finland är i hög grad likadana. Koponen säger att Finansinspektionen övervakar marknaden kontinuerligt. Så hårda sanktioner som de svenska kollegerna har tagit till när det gäller Nordea har Finansinspektionen inte behövt använda, men han vill inte uttala sig om det funnits orsak till mindre anmärkningar.
– Rent allmänt kan man säga att det alltid finns sådant man kan utveckla inom finanssektorn.
Nordea finns i sexton länder och räknar Finland, Sverige, Danmark, Norge, Baltikum och Ryssland som sina hemmamarknader. Koncernen har 10,5 miljoner kunder.